EAFI, una alternativa per a l’inversor

Què és una EAFI?

L’Empresa d’Assessorament Financer (EAFI) és una nova figura d’empresa especialitzada en l’assessorament en matèria d’inversió, pel que fa a recomanacions de productes i serveis financers. Amb aquesta definició, entenem l’EAFI com a l’entitat encarregada de guiar-nos, però cal preguntar-se: per què necessito que m’assessorin en matèria d’inversió?

En l’actualitat, és molt necessària la figura de l’assessor financer independent o el de l’EAFI, que el que busquen és assessorar el client i no «vendre» productes.

 

Què ofereix?

Les EAFI estan inscrites a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) i estan autoritzades a oferir aquest servei d’assessorament. Per tant, poden fer recomanacions personalitzades a clients sobre productes i instruments financers, amb caràcter professional i amb total independència.

 

I nosaltres, com ho fem?

Mutuavalors EAFI proporciona un assessorament més ampli i amb més possibilitats d’inversió, tant pel que fa a nombre d’entitats com de productes que hi ha disponibles en el mercat.

Creiem en la confiança, l’accessibilitat i l’estabilitat al llarg del temps, com a punts clau de la relació assessor- client. La professionalitat dels nostres assessors contribueix a assolir els vostres objectius i a cobrir les vostres necessitats en matèria patrimonial i d’inversió.

 

Objectius i serveis

Mutuavalors EAFI té per objectiu assessorar, i no pas comercialitzar productes financers. Així, des d’aquesta òptica de l’assessorament professional, el nostre equip d’assessors us ofereix els serveis següents:

  • Detecció de necessitats i perfil inversor
  • Diagnòstic i propostes de millora del vostre patrimoni financer
  • Planificació financera, fiscal i hereditària
  • Disseny, seguiment i actualització de carteres de fons d’inversió
  • Planificació per a la jubilació: selecció dels millors plans de pensions i productes financers destinats a cobrir la jubilació
  • Assessorament en la utilització de productes estructurats com a instruments de cobertura o d’inversió
  • Recomanació de l’ús del unit link com a instrument òptim de planificació
  • Assessorament de banca privada no solament adreçada a grans patrimonis

 

 Normativa reguladora

Les empreses d’assessorament financer (EAFI) vénen regulades al «TITOL V: Empreses de serveis d’inversió» de la Llei 24/1988, de 28 de juliol, del Mercat de Valors. S’explica el concepte d’empreses de serveis d’inversió i els tipus d’empreses d’aquest tipus existents que inclou a) les societats de valors, b) les agències de valors, c) les societats gestores de carteres i d) les empreses d’assessorament financer.

També es recullen les normatives d’accés a l’activitat (art. 66 i ss LMV), sent indispensable l’autorització de la CMNV i la inscripció en el registre corresponent (Registre de la CNMV i/o Registre Mercantil, en funció de la seva forma jurídica).

De forma específica, s’aplica a les empreses de serveis d’inversió el Reial decret 217/2008, de 15 de febrer, sobre el règim jurídic de les empreses de serveis d’inversió i de les altres entitats que presten serveis d’inversió i pel qual es modifica parcialment el Reglament de la Llei 35/2003, de 4 de novembre, d’Institucions d’Inversió Col·lectiva, aprovat pel Reial decret 1309/2005, de 4 de novembre.

Mutuavalors EAFI està registrada a la CNMV amb el número 73, com a empresa d’Assessorament Financer des de juliol de 2011.

També et pot interessar ...

assegurança de vida

L’assegurança de vida: una gran desconeguda

Encara que costi fer el pas i realitzar les gestions pertinents, tenir-ho tot ben cobert produeix una sensació de tranquil·litat i d’alleujament. I, tot i que puguem semblar fatalistes hem de ser conscients que, en qualsevol moment, la vida pot donar un tomb tot deixant al seu pas una situació compromesa per als nostres familiars.

Tecnologia i esport: una relació win-win

Sense oblidar que l’essencial és un bon entrenament, la voluntat i la constància, podríem considerar a la tecnologia com a un interessant aliat a tenir en compte en l’àmbit esportiu.

Declaració de la Renda

La declaració de la renda o de l’IRPF és el moment estel·lar de l’any en el qual tots els ciutadans es preocupen per les seves