Dado el compromiso que tenemos con nuestros mutualistas, desde el departamento de Ahorro de La Mutua de los Ingenieros, ofrecemos diferentes opciones de inversión con niveles de rentabilidad muy atractivos para todo tipo de inversores.
Un perfil de riesgo para cada etapa de la vida
Hay momentos de la vida que preferimos ahorrar con un perfil más conservador, mientras que hay otros en que preferimos tener uno más dinámico. Para adaptarnos a estas necesidades cambiantes de nuestros mutualistas, el Plan de Ahorro Multinversión (Unit Linked) está diseñado para obtener la máxima rentabilidad para nuestros ahorros, ofreciendo inversiones dentro del plan para cada perfil de riesgo.
Cesta Mixta Value Protección
Para aquellos que prefieren optar por un perfil del riesgo equilibrado, La Mutua de los Ingenieros ha diseñado la Cesta Mixta Value Protección, dentro de su Plan de Ahorro Multinversión (Unit Linked), como una forma de invertir en renta variable con buenos niveles de protección. Esta, implementa la combinación de dos ideas de éxito que están proporcionando buenos resultados.
Este producto de inversión y de ahorro está orientado a aquellos inversores que trabajan con un horizonte temporal alrededor de los 5 años y que están dispuestos a invertir con un perfil de riesgo medio, es decir, asumir un cierto nivel de riesgo controlado para conseguir una rentabilidad mucho más atractiva.
El desarrollo de esta cesta mixta viene dado por la necesidad de adoptar una nueva estrategia de inversión, dada la situación de los mercados financieros en la actualidad. Por un lado, la coyuntura económica de bajos tipos de interés en estos últimos años ha favorecido la utilización del apalancamiento en la configuración de carteras de renta fija. Por otro lado, el buen momento económico y la baja volatilidad que reflejan las principales bolsas en los últimos años, aconsejan un giro hacia la renta variable.
Ventajas de la modalidad de inversión mixta
- Con este tipo de producto logramos una rentabilidad superior a la de los depósitos bancarios.
- Diversificamos la cartera de activos, con renta fija y renta variable.
- Protegemos la valoración de la Cistella Value RV ante episodios de volatilidad en las bolsas, mientras que la inversión en renta variable con filosofía Value Investing nos permite obtener unos resultados claramente positivos con un nivel de riesgo más controlado.
- Incorporamos un mecanismo de financiación del fondo que permite estar invertido hasta un 50% más del importe de la inversión, lo cual incrementa la rentabilidad de la inversión aprovechando el reducido coste de financiación que proporciona un Euríbor históricamente bajo.
Funcionamiento dentro del Plan de Ahorro Multinversión (Unit Linked)
La Cesta Mixta Value Protección incluye dos filosofías de inversión, la cartera de activos de renta fija, que forma aproximadamente un 70% del total de la cesta, y la cartera de activos de renta variable, que conforma aproximadamente el 30% restante de la cesta.
La cartera de activos de renta fija, creada, diseñada y monitoritzada por la Mutua de los Ingenieros, invierte en bonos corporativos de alto rendimiento con un elevado grado de diversificación geográfico y sectorial. Contiene unos activos con vocación de permanencia hasta su vencimiento.
La calificación creditícia o solvencia de los emisores de los activos de renta fija se sitúa en un promedio de BBB (grado de inversión).
La cartera de activos de renta variable, selecciona los mejores fondos de inversión del mercado con la filosofía Value Investing: Bestinver, Magallanes, azValor, Lierde, Amiral y Cobas. A partir de un análisis fundamental de las empresas, aprovecha las infravaloraciones de las cotizaciones a corto plazo para invertir a largo plazo. En este horizonte largo, el precio de una acción tiende a igualarse a su valor real y a reflejar las perspectivas económicas de la compañía.
La filosofía utilizada en este caso es no comprar expectativas sino realidades que cotizan por debajo de su valor real y espera el tiempo necesario para que el precio de la acción logre este valor.
Más información
Consultad el siguiente documento para conocer todas las características del producto Cesta Mixta Value Protección:
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