Què és una EAFI?
L’Empresa d’Assessorament Financer (EAFI) és una nova figura d’empresa especialitzada en l’assessorament en matèria d’inversió, pel que fa a recomanacions de productes i serveis financers. Amb aquesta definició, entenem l’EAFI com a l’entitat encarregada de guiar-nos, però cal preguntar-se: per què necessito que m’assessorin en matèria d’inversió?
En l’actualitat, és molt necessària la figura de l’assessor financer independent o el de l’EAFI, que el que busquen és assessorar el client i no «vendre» productes.
Què ofereix?
Les EAFI estan inscrites a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) i estan autoritzades a oferir aquest servei d’assessorament. Per tant, poden fer recomanacions personalitzades a clients sobre productes i instruments financers, amb caràcter professional i amb total independència.
I nosaltres, com ho fem?
Mutuavalors EAFI proporciona un assessorament més ampli i amb més possibilitats d’inversió, tant pel que fa a nombre d’entitats com de productes que hi ha disponibles en el mercat.
Creiem en la confiança, l’accessibilitat i l’estabilitat al llarg del temps, com a punts clau de la relació assessor- client. La professionalitat dels nostres assessors contribueix a assolir els vostres objectius i a cobrir les vostres necessitats en matèria patrimonial i d’inversió.
Objectius i serveis
Mutuavalors EAFI té per objectiu assessorar, i no pas comercialitzar productes financers. Així, des d’aquesta òptica de l’assessorament professional, el nostre equip d’assessors us ofereix els serveis següents:
- Detecció de necessitats i perfil inversor
- Diagnòstic i propostes de millora del vostre patrimoni financer
- Planificació financera, fiscal i hereditària
- Disseny, seguiment i actualització de carteres de fons d’inversió
- Planificació per a la jubilació: selecció dels millors plans de pensions i productes financers destinats a cobrir la jubilació
- Assessorament en la utilització de productes estructurats com a instruments de cobertura o d’inversió
- Recomanació de l’ús del unit link com a instrument òptim de planificació
- Assessorament de banca privada no solament adreçada a grans patrimonis
Normativa reguladora
Les empreses d’assessorament financer (EAFI) vénen regulades al «TITOL V: Empreses de serveis d’inversió» de la Llei 24/1988, de 28 de juliol, del Mercat de Valors. S’explica el concepte d’empreses de serveis d’inversió i els tipus d’empreses d’aquest tipus existents que inclou a) les societats de valors, b) les agències de valors, c) les societats gestores de carteres i d) les empreses d’assessorament financer.
També es recullen les normatives d’accés a l’activitat (art. 66 i ss LMV), sent indispensable l’autorització de la CMNV i la inscripció en el registre corresponent (Registre de la CNMV i/o Registre Mercantil, en funció de la seva forma jurídica).
De forma específica, s’aplica a les empreses de serveis d’inversió el Reial decret 217/2008, de 15 de febrer, sobre el règim jurídic de les empreses de serveis d’inversió i de les altres entitats que presten serveis d’inversió i pel qual es modifica parcialment el Reglament de la Llei 35/2003, de 4 de novembre, d’Institucions d’Inversió Col·lectiva, aprovat pel Reial decret 1309/2005, de 4 de novembre.
Mutuavalors EAFI està registrada a la CNMV amb el número 73, com a empresa d’Assessorament Financer des de juliol de 2011.
