¿Qué es una EAFI?
La empresa de Asesoramiento Financiero (EAFI) es una nueva figura de empresa especializada en el asesoramiento en materia de inversión, en lo que se refiere a recomendaciones de productos y servicios. Con esta definición, entendemos una EAFI como la entidad encargada de guiarnos, aunque cabe preguntarse: ¿por qué necesito que me asesoren en materia de inversión?
En la actualidad, es cada vez más necesaria de la figura del asesor o de una EAFI, que lo que busca es asesorar al cliente en lugar de «vender» productos.
¿Que nos ofrecen?
Las EAFI están inscritas a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y están autorizadas a ofrecer este servicio de asesoramiento. Por lo tanto, pueden hacer recomendaciones personalizadas a clientes sobre productos e instrumentos financieros, con carácter profesional y con total independencia.
Y nosotros, ¿cómo lo hacemos?
Mutuavalors EAFI proporciona un asesoramiento más amplio y con más posibilidades de inversión, tanto en cuanto a número de entidades como de productos que hay disponibles en el mercado.
Creemos en la confianza, la accesibilidad y la estabilidad a lo largo del tiempo, como puntos clave de la relación asesor- cliente. La profesionalidad de nuestros asesores contribuye a lograr vuestros objetivos y a cubrir vuestras necesidades en materia patrimonial y de inversión.
Objetivos y servicios
Mutuavalors EAFI tiene por objetivo asesorar, y no comercializar productos financieros. Así, desde esta óptica del asesoramiento profesional, nuestro equipo de asesores os ofrece los servicios siguientes:
- Detección de necesidades y perfil inversor
- Diagnóstico y propuestas de mejora de vuestro patrimonio financiero
- Planificación financiera, fiscal y hereditaria
- Diseño, seguimiento y actualización de carteras de fondos de inversión
- Planificación para la jubilación: selección de los mejores planes de pensiones y productos financieros destinados a cubrir la jubilación
- Asesoramiento en la utilización de productos estructurados como instrumentos de cobertura o de inversión
- Recomendación del uso del unido link como instrumento óptimo de planificación
- Asesoramiento de banca privada no solamente dirigida a grandes patrimonios
Normativa reguladora
Las empresas de asesoramiento financiero (EAFI) vienen reguladas en el «TITULO V: Empresas de servicios de inversión» de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores en los artículos 62 y ss, donde se explica el concepto de empresas de servicios de inversión y los tipos de empresas de este tipo existentes que incluye a) las sociedades de valores, b) las agencias de valores, c) las sociedades gestoras de carteras y d) las empresas de asesoramiento financiero.
También se recogen las normas de acceso a la actividad (arts. 66 y ss LMV), siendo indispensable la autorización de la CNMV y la inscripción en el registro correspondiente (Registro de la CNMV y/o Registro Mercantil, en función de su forma jurídica).
De forma específica, se aplica a las empresas de servicios de inversión el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades que prestan servicios de inversión y por el que se modifica parcialmente el Reglamento de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva, aprobado por el Real Decreto 1309/2005, de 4 de noviembre.
Mutuavalors EAFI está registrada a la CNMV con el número 73, como empresa de Asesoramiento Financiero desde julio de 2011.
