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LIFT Investment Advisors asesora dos planes de pensiones de La Mutua de los Ingenieros

LIFT comienza a asesorar dos planes de pensiones de La Mutua de los Ingenieros que están abiertos a todo tipo de inversores. Uno de ellos es un plan de pensiones de renta variable llamado Enginyers Global Value, PP (N-5148) que invierte hasta el 100% de su patrimonio en acciones. El otro, un plan de pensiones de renta fija mixta llamado Enginyers Prudent, PP (N-4032), que invierte en renta fija y hasta un 30% en renta variable. Su estilo combina la filosofía de inversión Value Investing con el análisis profundo y el proceso disciplinado del Private Equity, además de seguir los Principios Responsables de Inversión de las Naciones Unidas.

lift investment advisors

Francisco López Posadas, Director de Inversiones de LIFT, asegura que el acuerdo “es un reconocimiento a la trayectoria del fondo DIP – LIFT Global Value Fund y al procedimiento inversor diferencial que aplica respecto a otros fondos”.

Joan Antoni Fernández, Director Técnico y de Ahorro de La Mutua de los IngenierosPor su parte, Joan Antoni Fernández, Director Técnico y de Ahorro de La Mutua de los Ingenieros, considera que “este acuerdo es una nueva muestra que la entidad siempre ha apostado por estilos de gestión de calidad e innovadores en cuanto a la inversión de sus planes de pensiones”.

Para La Mutua de los Ingenieros, la gestión patrimonial profesionalizada y el ahorro para la jubilación forman parte de su ADN, y por ello ha decidido depositar su confianza en LIFT -no solamente por la experiencia del equipo asesor, sino también por los más de 30 años de recorrido acumulado que lleva su equipo invirtiendo a los mercados financieros. Este, ha participado en más de 35 operaciones corporativas y ha colaborado activamente junto a los directivos de las compañías participadas por estos fondos.

 

Ventajas fiscales

Aun así, aprovechamos para recordar las principales ventajas fiscales de los planes de pensiones de La Mutua:

  1. Desgravación fiscal de las aportaciones:
  • Podrás pagar menos en la declaración de la renta puesto que la aportación que efectúes a los planes de pensiones o PPA reduce la base imponible general del IRPF.
  • Por cada 1.000 € que aportes a un plan de pensiones o PPA, podrás ahorrar hasta 480 € (1) a la próxima declaración de la renta. El ahorro fiscal dependerá de los ingresos del trabajo o actividades económicas que tengas para incluir en la base imponible general del IRPF y de la comunidad autónoma a la cual residas.
  • Diferimiento del pago de impuestos…
  1. Límites de aportación:
  • La aportación máxima anual a un plan de pensiones o PPA es la menor entre 8.000 € (2) y el 30% de los rendimentos netos del trabajo y de las actividades económicas.
  • El límite máximo de las aportaciones anuales a favor del cónyuge es de 2.500 € (2)(3).
  1. Ventaja en el momento del cobro:
  • En determinados supuestos de aprovechamiento de un menor tipo de gravamen una vez se llega a la jubilación, en comparación del tipo aplicable mientras se está activo.
  • Entre otros supuestos, y optando por cobro en diferentes ejercicios (ya sea en forma de capital o renta), aprovechamiento de un tipo inferior al del cobro en forma de capital único en un solo ejercicio.

(1) Según la fiscalidad aplicable a cada comunidad autónoma a diciembre de 2018.

(2) Siempre que el cónyuge no obtenga rendimientos del trabajo u obtenga rendimientos netos de estas dos fuentes de renta inferiores a 8.000€ anuales.

(3) Estos límites (8.000€ o 30% Rendimiento Neto Trabajo o Actividad Económica) son aplicables conjuntamente a todos los planes de pensiones individuales, asociados y de ocupación, planes de previsión asegurados (PPA), planes de previsión social empresarial (PPSE) y seguros privados que cubran exclusivamente el riesgo de dependencia severa o gran dependencia, así como a mutualidades de previsión social..

 

¿Por qué elegir los planes de pensiones y de previsión de La Mutua de los Ingenieros?

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