LIFT Investment Advisors asesora dos planes de pensiones de La Mutua de los Ingenieros

LIFT comienza a asesorar dos planes de pensiones de La Mutua de los Ingenieros que están abiertos a todo tipo de inversores. Uno de ellos es un plan de pensiones de renta variable llamado Enginyers Global Value, PP (N-5148) que invierte hasta el 100% de su patrimonio en acciones. El otro, un plan de pensiones de renta fija mixta llamado Enginyers Prudent, PP (N-4032), que invierte en renta fija y hasta un 30% en renta variable. Su estilo combina la filosofía de inversión Value Investing con el análisis profundo y el proceso disciplinado del Private Equity, además de seguir los Principios Responsables de Inversión de las Naciones Unidas.

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Francisco López Posadas, Director de Inversiones de LIFT, asegura que el acuerdo “es un reconocimiento a la trayectoria del fondo DIP – LIFT Global Value Fund y al procedimiento inversor diferencial que aplica respecto a otros fondos”.

Joan Antoni Fernández, Director Técnico y de Ahorro de La Mutua de los IngenierosPor su parte, Joan Antoni Fernández, Director Técnico y de Ahorro de La Mutua de los Ingenieros, considera que “este acuerdo es una nueva muestra que la entidad siempre ha apostado por estilos de gestión de calidad e innovadores en cuanto a la inversión de sus planes de pensiones”.

Para La Mutua de los Ingenieros, la gestión patrimonial profesionalizada y el ahorro para la jubilación forman parte de su ADN, y por ello ha decidido depositar su confianza en LIFT -no solamente por la experiencia del equipo asesor, sino también por los más de 30 años de recorrido acumulado que lleva su equipo invirtiendo a los mercados financieros. Este, ha participado en más de 35 operaciones corporativas y ha colaborado activamente junto a los directivos de las compañías participadas por estos fondos.

 

Ventajas fiscales

Aun así, aprovechamos para recordar las principales ventajas fiscales de los planes de pensiones de La Mutua:

  1. Desgravación fiscal de las aportaciones:
  • Podrás pagar menos en la declaración de la renta puesto que la aportación que efectúes a los planes de pensiones o PPA reduce la base imponible general del IRPF.
  • Por cada 1.000 € que aportes a un plan de pensiones o PPA, podrás ahorrar hasta 480 € (1) a la próxima declaración de la renta. El ahorro fiscal dependerá de los ingresos del trabajo o actividades económicas que tengas para incluir en la base imponible general del IRPF y de la comunidad autónoma a la cual residas.
  • Diferimiento del pago de impuestos…
  1. Límites de aportación:
  • La aportación máxima anual a un plan de pensiones o PPA es la menor entre 8.000 € (2) y el 30% de los rendimentos netos del trabajo y de las actividades económicas.
  • El límite máximo de las aportaciones anuales a favor del cónyuge es de 2.500 € (2)(3).
  1. Ventaja en el momento del cobro:
  • En determinados supuestos de aprovechamiento de un menor tipo de gravamen una vez se llega a la jubilación, en comparación del tipo aplicable mientras se está activo.
  • Entre otros supuestos, y optando por cobro en diferentes ejercicios (ya sea en forma de capital o renta), aprovechamiento de un tipo inferior al del cobro en forma de capital único en un solo ejercicio.

(1) Según la fiscalidad aplicable a cada comunidad autónoma a diciembre de 2018.

(2) Siempre que el cónyuge no obtenga rendimientos del trabajo u obtenga rendimientos netos de estas dos fuentes de renta inferiores a 8.000€ anuales.

(3) Estos límites (8.000€ o 30% Rendimiento Neto Trabajo o Actividad Económica) son aplicables conjuntamente a todos los planes de pensiones individuales, asociados y de ocupación, planes de previsión asegurados (PPA), planes de previsión social empresarial (PPSE) y seguros privados que cubran exclusivamente el riesgo de dependencia severa o gran dependencia, así como a mutualidades de previsión social..

 

¿Por qué elegir los planes de pensiones y de previsión de La Mutua de los Ingenieros?

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